Este artículo es un extracto del resumen de Shortform de "El cisne negro" por Nassim Taleb. Shortform tiene los mejores resúmenes del mundo de libros que deberías leer.
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En un mundo impredecible, ¿para qué planificar? ¿Hay alguna forma de prepararse para los imprevistos, aunque no podamos planificarlos exactamente? ¿Por qué es importante planificar?
Analizaremos el concepto de "cisne negro" de Nassim Nicholas Taleb y exploraremos por qué es importante planificar, aunque el mundo sea impredecible.
Por qué es importante planificar
Los cisnes negros son acontecimientos extremadamente impredecibles que tienen enormes repercusiones en la sociedad humana. Algunos ejemplos de cisnes negros son la Primera y Segunda Guerras Mundiales, la caída del Muro de Berlín, el 11-S, el auge de Internet, el crack bursátil de 1987 y la crisis financiera de 2008. Los cisnes negros son raros, pero ocurren, y no podemos planificarlos. Entonces, ¿por qué planificar?
La tesis de Taleb es que los cisnes negros, lejos de ser insignificantes o indignos de un estudio sistemático, constituyen los fenómenos más significativos de la historia de la humanidad. Debemos estudiarlos, aunque no podamos predecirlos. Así pues, en contra de la intuición, nos convendría concentrar nuestras energías intelectuales en lo que no sabemos -o no podemos saber-, en lugar de en lo que sí sabemos y podemos saber. Aunque no podamos predecir los cisnes negros, podemos prepararnos para ellos, es decir, podemos planificarlos. Si no lo hacemos, nos sorprenderán. Por eso es importante planificar.
¿Por qué planificar?
Si la predicción es imposible y cualquier intento humano de predecir es en última instancia inútil, ¿por qué seguimos haciendo previsiones o planes para el futuro? ¿Por qué planificar?
En primer lugar, es importante señalar que hay algunos ámbitos de la experiencia humana en los que la predicción es más viable que en otros. Por ejemplo, las ciencias físicas tienen un historial envidiable en cuanto a predicción de fenómenos, desde los subatómicos hasta los cósmicos. La planificación es importante en las áreas que realmente podemos predecir.
Pero, en segundo lugar, hay pruebas de que los humanos estamos biológicamente condicionados para anticipar. De hecho, es posible que nuestra capacidad para imaginar las consecuencias futuras de las acciones presentes -una ventaja esencial de tener conciencia-sea la ventaja evolutiva que nos ha permitido convertirnos en la especie más avanzada de la Tierra. ¿Por qué planificar? Es el superpoder del ser humano.
Sin embargo, esta ventaja sólo nos sirve hasta cierto punto. Para evitar daños inmediatos, nuestra capacidad de anticipación es esencial. Pero cuando intentamos anticipar el funcionamiento a largo plazo de los sistemas dinámicos, inevitablemente nos metemos en problemas. Pero no debemos renunciar por completo a la planificación. Cuando nos preguntamos por qué planificar, pensamos más en prepararnos que en planificar.
Si no puedes predecir ni planificar, ¿cómo afrontas la incertidumbre?
Aunque Taleb se preocupa mucho más de explicar por qué es imposible predecir que de proponer alternativas o soluciones, ofrece algunas estrategias para hacer frente a la incertidumbre radical. Por eso es importante planificar.
1) No te preocupes por las pequeñas predicciones
Cuando se trata de predicciones cotidianas de bajo riesgo -sobre el tiempo, por ejemplo, o el resultado de un partido de béisbol- no hay nada malo en dar rienda suelta a nuestra inclinación natural por la predicción y la planificación: Si nos equivocamos, las repercusiones son mínimas. Es cuando hacemos predicciones a gran escala e incurrimos en un riesgo real basándonos en ellas cuando nos metemos en problemas.
2) Maximizar las posibilidades de cisnes negros positivos
Podemos optimizar nuestras oportunidades de éxito. Por eso es importante la planificación. Aunque los Cisnes Negros más memorables suelen ser los que perturban negativamente, los Cisnes Negros también pueden ser fortuitos. (Nota breve: El amor a primera vista es un ejemplo de Cisne Negro serendípico).
Dos estrategias para abrirnos a los Cisnes Negros positivos son (1) la sociabilidad y (2) la proactividad cuando se nos presenta una oportunidad. La sociabilidad nos pone en compañía de otras personas que pueden ayudarnos: nunca sabemos adónde puede llevarnos una conversación casual. Y la proactividad -por ejemplo, aceptar la invitación de un conocido para tomar un café- nos asegura que nunca perderemos nuestro golpe de suerte. Por eso es importante planificar: nos permite aprovechar el azar.
3) Adoptar la "estrategia de la barra"
Cuando Taleb era comerciante, siguió una estrategia de inversión idiosincrásica para protegerse de un cisne negro financiero. Dedicaba entre el 85% y el 90% de su cartera a instrumentos extremadamente seguros (letras del Tesoro, por ejemplo) y hacía apuestas extremadamente arriesgadas -en carteras de capital riesgo, por ejemplo- con el 10%-15% restante. (Otra variante de la estrategia consiste en tener una cartera altamente especulativa pero asegurarse contra pérdidas superiores al 15%). Por eso es importante la planificación. La parte de alto riesgo de la cartera de Taleb estaba muy diversificada: Quería hacer tantas apuestas pequeñas como fuera posible para aumentar las probabilidades de que un Cisne Negro le favoreciera.
La "estrategia de la mancuerna" está diseñada para minimizar el dolor de un Cisne Negro negativo mientras, potencialmente, se cosechan los beneficios de un Cisne Negro positivo. Si el mercado se desploma, una persona que siga esta estrategia no se verá perjudicada por debajo del "suelo" de las inversiones seguras (digamos, el 85%), pero si el mercado explota, tendrá la oportunidad de capitalizar en virtud de las apuestas especulativas.
4) Distinguir entre contingencias positivas y negativas
Los distintos ámbitos de la sociedad están más o menos expuestos a los cisnes negros, tanto positivos como negativos. Por ejemplo, la investigación científica y el cine son "cisnes negros positivos": las catástrofes son raras y siempre existe la posibilidad de un éxito rotundo. El mercado de valores o los seguros contra catástrofes, por su parte, son "cisnes negros negativos": las ventajas son relativamente modestas comparadas con la posibilidad de ruina financiera.
Baste decir que deberíamos asumir más riesgos en una zona de Cisne Negro positivo que en una de Cisne Negro negativo. ¿Por qué planificar? Puedes planificar la forma en que arriesgas, lo que aumentará tus posibilidades de obtener un resultado positivo.
5) Prepararse, no predecir
Dado que los cisnes negros son, por definición, imprevisibles, es mejor prepararse para el mayor número posible de contingencias que predecir acontecimientos concretos. Esta es otra razón por la que la planificación es importante.
Esto se debe a que, aunque los Cisnes Negros en sí mismos nunca pueden predecirse, sus efectos sí. Por ejemplo, nadie puede predecir cuándo se producirá un terremoto, pero sí podemos saber cuáles serán sus efectos y prepararnos adecuadamente para afrontarlos.
Lo mismo puede decirse de una recesión económica. Nadie puede predecir con exactitud cuándo se producirá, pero, utilizando la "estrategia de la mancuerna" o algún otro medio de mitigar el riesgo, al menos podemos estar preparados para una. Por eso es importante la planificación.
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Esto es lo que encontrará en nuestro resumen completo de Cisne Negro :
- Por qué los cambios mundiales son imprevisibles y cómo afrontarlos
- Por qué no hay que fiarse de los expertos, sobre todo de los confiados
- La mejor estrategia de inversión para aprovechar los cisnes negros
