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¿Qué es exactamente un fondo indexado? ¿En qué se diferencian los fondos indexados de otros fondos de inversión?
Un fondo indexado es un tipo de fondo de inversión que contiene valores elegidos para replicar el comportamiento del mercado. Por el contrario, los fondos de inversión gestionados activamente son valores elegidos y gestionados por profesionales que intentan superar la rentabilidad del mercado.
A continuación le explicamos por qué debería invertir en fondos indexados.
Fondos indexados
Los fondos indexados son un tipo de fondos de inversión o fondos cotizados diseñados para reflejar el mercado. Diversos índices, como el Dow Jones Industrial Average y el S&P 500, utilizan valores seleccionados como medida de la evolución del mercado en su conjunto. En 1976, John Bogle, fundador de The Vanguard Group, introdujo el primer fondo indexado público para inversores, que replicaba el S&P 500.
Entonces, ¿por qué invertir en fondos indexados en lugar de en fondos de inversión gestionados profesionalmente?
Según el bloguero financiero J. L. Collins, los fondos indexados son mucho más seguros que los fondos de inversión gestionados profesionalmente, porque obtienen mejores resultados a largo plazo y tienen menores comisiones. Las posibilidades de que alguien seleccione regularmente valores que batan al mercado son minúsculas, por lo que se pueden obtener mejores resultados comprando en un índice que contenga muchos valores (por ejemplo, el VTSAX Total Stock Market Index abarca más de 3.700 empresas) que crezcan de forma constante a lo largo del tiempo.
Al invertir en fondos indexados, puede aumentar pasivamente su patrimonio al ritmo del mercado.
Collins promociona el VTSAX Total Stock Market Index Fund de Vanguard como la inversión más sencilla y eficaz para aprovechar la capacidad de creación de riqueza del mercado. (Collins señala que Vanguard no le paga por promocionar sus fondos).
La polémica sobre la inversión en fondos indexados
Los fondos indexados siguen siendo algo controvertidos en el sector de la inversión. Los profesionales han denigrado la inversión en fondos indexados desde que Bogle introdujo el fondo indexado en 1976.
La principal razón de esta reacción es que la inversión en fondos indexados es tan sencilla y barata que amenaza los beneficios de la industria financiera. Los gestores de fondos, las empresas de fondos de inversión y los asesores financieros ganan mucho dinero cobrando comisiones a los inversores, que justifican haciendo que la inversión sea demasiado complicada para que uno la haga por su cuenta y afirmando que pueden superar al mercado.
Muchos asesores financieros sostienen que los fondos indexados pueden estar bien para personas promedio que no quieren trabajar en la inversión, pero que con un pequeño esfuerzo y asesoramiento profesional, se pueden obtener mejores rendimientos (superar al mercado). Sin embargo, el fundador de Vanguard, Jack Bogle, fallecido en 2019, sostenía que en 61 años dedicados a la inversión, nunca conoció a nadie que pudiera hacerlo.
De hecho, los estudios indican que sólo alrededor del 1% de los gestores de fondos superan sistemáticamente al mercado, aunque de vez en cuando tienen suerte. En realidad, la mayoría de los gestores profesionales obtienen peores resultados que los índices. A lo largo de 15 a 30 años, el índice obtendrá mejores resultados que el 82-99% de los fondos gestionados.
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