Este artículo es un extracto de la guía del libro de Shortform "El barbero rico" de David Chilton. Shortform tiene los mejores resúmenes y análisis del mundo de los libros que deberías leer.
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¿Por qué necesita un testamento? ¿Qué pasaría con sus bienes si no tiene testamento?
Una parte importante de unas finanzas personales saneadas es protegerse a sí mismo y a su familia. Si no tiene testamento, toda su planificación financiera y su éxito podrían perderse cuando usted ya no esté. David Chilton, en su libro The Wealthy Barber, recomienda encarecidamente hacer testamento para dejar un legado financiero sólido y proteger a la familia.
Siga leyendo para saber por qué es importante tener un testamento.
Por qué necesita un testamento
Chilton insiste en que debe hacer testamento y que debe hacerlo lo antes posible. ¿Por qué es necesario un testamento? En ausencia de un testamento o un fideicomiso revocable en vida, el tribunal pagará las deudas del difunto y luego dividirá lo que quede según las estrictas leyes estatales. Las leyes no tienen en cuenta los deseos del fallecido ni las necesidades de sus supervivientes. Tampoco tienen en cuenta a nadie que no tenga la relación legal requerida con el fallecido, como parejas de hecho, socios comerciales u organizaciones benéficas.
Un buen abogado puede ayudarle a elaborar un plan de sucesión. Antes de acudir al abogado, decida cómo quiere que se divida su patrimonio y elija un albacea (la persona o institución que llevará a cabo las instrucciones de su testamento). El albacea debe ser alguien de tu misma edad o más joven que tú, que viva cerca (para que no tenga que desplazarse lejos para liquidar tus asuntos) y que sea honesto y fiable.
Por último, Chilton aconseja guardar en casa y en una caja de seguridad una declaración patrimonial de todo lo que se posee y todo lo que se debe, junto con una copia del testamento, para que los albaceas puedan acceder fácilmente a ella.
(Después de cada lección financiera de El barbero rico, Roy el barbero pide a Dave, Tom y Cathy que le traigan pruebas de que están siguiendo sus consejos (por ejemplo, una copia de la factura de su abogado para redactar un testamento o un fideicomiso revocable). Al final del libro, los tres han dado grandes pasos hacia el éxito financiero y pueden "graduarse" en la escuela financiera de Roy con matrícula de honor.
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Esto es lo que encontrará en nuestro resumen completo de The Wealthy Barber :
- Una guía para tener éxito financiero siguiendo unos principios sencillos
- Por qué quizá no necesite contratar un seguro de vida
- Por qué sólo debe comprar una casa si es adecuada para usted
